Alerta Poliției Române: Creșterea fraudelor sub umbrela ANAF
Poliția Română a emis un avertisment referitor la creșterea numărului de cazuri de înșelăciune prin impersonarea Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF). Aceste fraude sunt realizate de persoane necunoscute care folosesc abuziv identitatea ANAF și a instituțiilor bancare pentru a induce în eroare cetățenii și mediul de afaceri.
Principalele ținte ale acestor escrocherii sunt administratorii societăților comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare ale firmelor, dar și contribuabilii persoane fizice. Poliția a subliniat că înșelăciunile sunt concepute pentru a crea impresia unei situații oficiale și urgente, determinând victima să acționeze rapid, fără a verifica autenticitatea informațiilor primite.
Modul de operare al fraudelor
Frauda începe cu un apel telefonic în care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF. Aceasta anunță contribuabilul că are de primit o rambursare de TVA, un sold disponibil în evidențele fiscale, o sumă achitată în plus sau o diferență favorabilă ce urmează să fie virată în conturile societății. Victimele sunt solicitate să ofere informații care par neimportante, cum ar fi banca la care societatea are conturi deschise, datele persoanei responsabile cu administrarea conturilor sau numărul de telefon al persoanei împuternicite.
În unele cazuri, victimele primesc e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF, conținând informații oficiale despre presupusa rambursare. La scurt timp după apelul inițial, victima este contactată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca. Aceasta afirmă că trebuie să se efectueze anumite proceduri pentru validarea rambursării anunțate anterior.
Etapele critice ale fraudei
Victimele sunt instruite să acceseze un link transmis prin e-mail, SMS sau rețele sociale, să se autentifice în aplicația de internet banking și să introducă date personale sau financiare. De asemenea, li se solicită autorizarea unor operațiuni bancare sub pretextul verificării contului. Transferul fondurilor într-un ‘cont colector’ reprezintă etapa critică a fraudei. Victimelor li se comunică că este necesar ca fondurile existente în conturile firmei să fie transferate temporar într-un ‘cont colector’, urmând ca ulterior să fie restituite împreună cu suma reprezentând rambursarea fiscală. În realitate, contul respectiv este controlat de autori.
După ce transferurile sunt efectuate și autorizate de victimă, fondurile sunt direcționate rapid către alte conturi, devenind astfel dificil de recuperat ulterior. În numeroase situații, linkurile transmise redirecționează către pagini web frauduloase care imită platforme bancare sau instituții publice. Victima este determinată să introducă codul numeric personal, numărul de telefon, adresa de e-mail, datele de autentificare și informațiile cardului bancar, permițând autorilor să obțină acces la conturile bancare și să efectueze tranzacții neautorizate.
Cazuri concrete și recomandări
Poliția Română a raportat cazuri în care administratorii de firme au suferit prejudicii semnificative. De exemplu, un administrator a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei, iar alți doi administratori au pierdut sume de aproximativ 86.000 de lei și 119.950 de lei.
Cetățenii sunt sfătuiți să manifeste prudență atunci când sunt contactați telefonic și li se comunică că au de primit bani de la ANAF, să nu comunice informații bancare prin telefon și să nu acceseze linkuri suspecte. Este esențial să verifice orice informație prin canalele oficiale ale ANAF, să mențină actualizate sistemele de operare și aplicațiile utilizate și să folosească soluții antivirus actualizate.
În cazul interacțiunii cu mesaje suspecte, este recomandat să schimbe imediat parolele și să contacteze banca dacă au furnizat datele cardului sau au autorizat tranzacții suspecte. Monitorizarea activității conturilor bancare și raportarea imediată a oricărei operațiuni neautorizate sunt măsuri esențiale de protecție.
