Secretele rețelei de „bancnote fictive” a lui Ilan Șor
Bancnotele emise de A7, o companie lansată de banca rusă Promsvyazbank și oligarhul Ilan Șor din Republica Moldova, au un aspect asemănător cu banii din jocul Monopoly, dar sunt esențiale pentru planurile Moscovei de a continua tranzacțiile internaționale, în contextul în care băncile rusești au fost excluse din sistemul Swift. Documentele interne ale A7, postate recent pe internet după un atac cibernetic aparent, dezvăluie cum rețeaua a fost concepută pentru a ocoli sancțiunile occidentale. A7 a înlocuit agenții informali de plăți online care au prosperat de la impunerea sancțiunilor împotriva Rusiei.
Compania susține că a efectuat tranzacții în valoare de 7,5 trilioane de ruble (aproximativ 98 de miliarde de dolari) în primele șase luni de la înființare. Până în luna decembrie a anului trecut, A7 a raportat gestionarea a aproape 19% din volumul total al operațiunilor de comerț exterior ale întreprinderilor rusești. Elise Thomas, investigator principal al Centrului pentru Reziliență Informațională, a menționat că aceste cifre sunt greu de verificat, dar plauzibile, adăugând că „Ei construiesc un avion foarte complicat în timp ce zboară cu el foarte repede.”
În ciuda sancțiunilor impuse de UE, Marea Britanie și SUA, A7 a deschis filiale noi în cel puțin două țări africane și s-a angajat să își extindă operațiunile în marile orașe din Rusia. Președintele rus Vladimir Putin a participat prin video conferință la ceremonia de deschidere a unei filiale A7 în Vladivostok.
Tranzacții cu criptomonede și bilete la ordin
A7A5, criptomoneda lansată anul trecut de compania lui Ilan Șor și Promsvyazbank, joacă acum un rol important în plățile transfrontaliere ale Rusiei, cu un volum al tranzacțiilor care depășește 100 de miliarde de dolari. Bancnotele emise de A7, decorate cu imagini stilizate ale zgârie-norilor din Rusia, ajung până la valoarea de 5.000 de dolari și sunt promovate pe Telegram ca un serviciu pentru turiștii ruși. Deținătorii acestor bancnote le pot schimba în ruble la reprezentanțele din Rusia ale companiei sau în valută străină în alte țări.
În străinătate, deținătorii trebuie să răzuiască o folie argintie pentru a dezvălui un cod QR, care trebuie trimis prin mesaj unui bot de Telegram. Teoretic, după trimiterea codului, un agent A7 ar trebui să livreze banii cash în persoană, deși acest serviciu este disponibil doar în Dubai (dirhami) și Istanbul (dolari). Bancnotele pot fi, de asemenea, schimbate pentru active digitale A7A5, care este garantată de depozite la banca de stat.
Compania de analiză blockchain Elliptic a estimat că 2.300 de bancnote au fost schimbate în jetoane A7A5, având o valoare totală de 8,6 milioane de dolari. A7A5 a devenit, în octombrie anul trecut, primul tip de jeton recunoscut oficial ca „activ financiar digital” de către banca centrală a Rusiei, ceea ce legalizează utilizarea sa în comerțul exterior. Reprezentanții companiei explică faptul că importatorii ruși pot cumpăra bilete la ordin emise de A7, care sunt garantate de legislația rusă, eliminând astfel necesitatea sistemului Swift.
Tranzacții internaționale colosale
Documentele interne scurse recent dezvăluie un sistem complex care utilizează bani cash, bilete la ordin și criptomonede pentru a transfera fonduri printr-o rețea de companii, inclusiv câteva înregistrate în Kârgâzstan. Grupul de analiză blockchain TRM Labs a descoperit tranzacții cu criptomonede în valoare de 56 de miliarde de dolari din portofele asociate cu A7 și fluxuri suplimentare transferate prin portofele intermediare, cel mai probabil asociate cu companii fantomă ale A7 sau parteneri comerciali străini din China, Asia de Sud-Est sau Africa de Sud.
Reclamele rusești care promovează serviciile A7 susțin că tranzacțiile către China sunt realizate în mai puțin de patru ore. De asemenea, se estimează că tranzacțiile în criptomonede ale Rusiei cu parteneri străini vor ajunge, în prima jumătate a anului 2025, la 1 trilion de ruble (aproximativ 13 miliarde de dolari), conform șefului comitetului de finanțe din Duma de Stat, Anatoli Aksakov. A7 plănuiește să își extindă operațiunile în alte 20 de țări, inclusiv din America Latină, în următorii doi ani, intrând astfel în arena internațională.
