Întreținerea unei înșelătorii sofisticate pe WhatsApp, Telegram și alte rețele sociale
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează publicul cu privire la o schemă de înșelăciune complexă desfășurată prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și pe alte platforme sociale. Această schemă frauduloasă se prezintă sub forma unei comunități educaționale și investiționale.
În cadrul acestor grupuri, activitatea intensă este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots), iar mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă. Indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale relativ mici.
Participanții sunt, de asemenea, încurajați să atragă noi membri, precum prieteni, familie sau colegi, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes.
Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit ‘cont de tranzacționare’ deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată. În cadrul platformei respective, sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimei. Acest lucru determină victimele să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari.
Atunci când se solicită retragerea fondurilor, victimele sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări din partea ASF
- Întrebuințați imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați categoric orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.
- Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, consultați Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare pentru a verifica dacă firma respectivă este autorizată.
- Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați, care respectă proceduri stricte de conformitate și securitate.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
