Creșterea educației financiare și oportunitățile de investiții în România
Șerban Florea, consultant de investiții la Selective Capital, observă o creștere a numărului de educatori financiari în România, ceea ce reprezintă un aspect pozitiv pentru investitorii de rând. Gradul de alfabetizare financiară a crescut de la 53 în 2023 la 54, în timp ce media europeană se află în jurul valorii de 60. Aceste progrese sugerează o preocupare crescută pentru piața de capital, care devine din ce în ce mai relevantă pentru cei care doresc să investească. Florea menționează că această preocupare a crescut de aproximativ 10 ori față de 2019.
Diferentierea între tipurile de consultanți
Florea subliniază importanța de a face diferența între consultantul de investiții și educatorul financiar, precum și între broker și trader, noțiuni adesea confundate. Consultantul de investiții nu este educator financiar, deși contribuie indirect la educația investitorilor. El este definit ca un ghid pentru investitorul privat, oferind experiență și asistență, dar fără a avea întotdeauna o viziune clară asupra evoluției piețelor pe termen scurt.
Strategiile de investiții pe termen lung
Investitorii români tind să se claseze fie în zona conservatoare, fie în cea agresivă, cu unii reușind să se situeze și în zona moderată. În contexte economice volatile, Florea recomandă prudență, evitând deciziile impulsive care pot afecta negativ portofoliul. El afirmă că perioada optimă pentru a investi este de minimum 10 ani, pentru a atinge mediana curbei de randament.
Ciclicitatea piețelor și influențele externe
Florea explică faptul că economia nu se dezvoltă uniform, fiind influențată de numeroși factori care determină ciclicitatea piețelor. Bursa, ca oglindă a economiei, reflectă aceste fluctuații, iar emoțiile pe termen scurt pot amplifica aceste mișcări.
Numărul crescând de investitori activi
Numărul investitorilor activi la Bursa de Valori București a crescut constant, atingând aproximativ 230.000 de conturi active. Bursa oferă diverse instrumente de investiții, fiecare cu un grad de risc diferit. Titlurile Fidelis sunt bine înțelese de investitori, având asemănări cu investițiile cu venit fix. Investițiile în acțiuni necesită o analiză mai detaliată, iar mulți investitori nu dispun de timp pentru a efectua această cercetare.
Fondurile de investiții și ETF-urile
Florea subliniază importanța de a cunoaște conținutul fondurilor de investiții, care necesită timp pentru a fi studiate. Reticența investitorilor față de fonduri poate fi influențată de lipsa de informare cu privire la randamentele și strategiile acestora. În ceea ce privește ETF-urile, majoritatea urmăresc un indice specific, iar un exemplu relevant este ETF-ul pe BET, care facilitează investițiile directe în piața bursieră din România.
