Deutsche Bank și Jeffrey Epstein: Un Client Provocator
Documentele interne detaliate publicate de Departamentul de Justiție al SUA oferă o imagine clară a modului în care Deutsche Bank (DB) a acordat prioritate creșterii afacerilor și relației cu Jeffrey Epstein, în ciuda semnalelor de alarmă juridice și etice. Potrivit unei analize a Financial Times, aceste documente relevă cum sistemele de control ale băncii au permis lui Epstein să transfere sute de milioane de dolari între 2013 și 2019.
În mai 2018, echipa de conformitate a Deutsche Bank a cerut informații despre un transfer de mii de dolari de către un finanțator american către o bancă din Moscova. Managerul de relații a explicat că transferul acoperea taxele școlare pentru un „prieten”. Clientul era Jeffrey Epstein, care a transferat sute de milioane de dolari către Deutsche Bank după ce JPMorgan i-a întrerupt serviciile în 2013. Banca a permis frecvent lui Epstein să trimită bani în străinătate pentru a acoperi cheltuielile tinerelor femei, estimând că a trimis aproximativ 875.000 de dolari către „modele străine aparente” în perioada de supraveghere a finanțelor sale.
Deutsche Bank a plătit deja 225 de milioane de dolari în amenzi și despăgubiri legate de Epstein și nerespectarea normelor de conformitate în legătură cu o schemă rusă de spălare de bani. Banca a recunoscut „eroarea” de a-l accepta pe Epstein în 2013 și a identificat „slăbiciunile” din procesele sale, care au fost ulterior „abordate sistematic”.
În 2012, Anshu Jain, pe atunci codirector executiv al Deutsche Bank, a făcut din extinderea gestionării averilor o prioritate. În octombrie 2013, Paul Morris de la JPMorgan, care lucra cu Epstein, a părăsit banca și a aranjat întâlniri cu Epstein pentru a discuta despre mutarea afacerii sale la Deutsche Bank. Deși un client cu risc ridicat ar fi trebuit să fie verificat de un comitet de risc reputațional, Chip Packard, codirector al diviziei de gestionare a averilor, a sugerat că acest lucru nu era necesar, atâta timp cât nu se identificau probleme suplimentare.
Epstein a fost informat în august 2013 că JPMorgan îi întrerupe colaborarea, moment în care a decis să transfere toate conturile sale către Deutsche Bank. În octombrie 2013, 180 de milioane de dolari au fost transferați la bancă, iar Morris i-a scris lui Epstein: „Felicitări pentru finanțarea lui Epstein!”
Relația dintre Deutsche Bank și Epstein a fost strâns legată de rețelele sale influente. Epstein avea relații importante, iar Deutsche Bank a căutat să profite de acest lucru. Documentele interne arată că Epstein a încurajat banca să regândească serviciile oferite miliardarilor, afirmând că instituțiile de credit nu ofereau „servicii de planificare patrimonială de primă clasă”.
Începând din 2015, plângerile lui Epstein au crescut, amenințând cu o „discuție foarte dură” cu un trader Deutsche. Până în 2017, Deutsche Bank a început să-i restricționeze lui Epstein accesul la produse financiare sofisticate. În primăvara acelui an, echipa de conformitate a băncii a depus raport de activitate suspectă, dar nu s-au luat măsuri corespunzătoare, iar limita de retragere a cardului de debit al lui Epstein a fost crescută de la 1.000 la 12.000 de dolari.
În martie 2017, echipa de conformitate a considerat revizuirea conturilor lui Epstein, dar a decis că activitatea sa nu era considerată suspectă. Deutsche a procesat plăți către modele prin intermediul unor companii străine, inclusiv 80.000 de dolari către agenția de scouting a lui Jean-Luc Brunel, care a fost ulterior arestat pentru legături cu Epstein.
Până la începutul anului 2018, Epstein a cerut deschiderea unui nou cont pentru un trust, în ciuda condamnărilor sale anterioare. Deutsche Bank a accelerat procesul de aprobat pentru a facilita cererea lui Epstein. În decembrie 2018, bancherul Stewart Oldfield a informat echipa că Deutsche va încheia relația cu Epstein, dar a continuat să ofere asistență în transferurile sale.
După arestarea lui Epstein pe 6 iulie 2019, conturile sale la Deutsche erau practic goale, dar multe rămăseseră deschise. Banca a recunoscut că a avut o „lipsă de diligență” în gestionarea conturilor sale și a fost ulterior acuzată de nerespectarea normelor de conformitate. Documentele arată că, în ciuda problemelor severe, Deutsche Bank a continuat să colaboreze cu Epstein, ceea ce a dus la critici publice și amenzi semnificative.
