Avertisment privind o schemă de fraudă pe WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment referitor la o schemă de înșelăciune complexă desfășurată prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram, care se prezintă sub forma unei comunități educaționale și investiționale. Această fraudă este caracterizată prin crearea unor grupuri active pe aceste platforme, unde activitatea este simulată prin conturi automate (bots) și unde mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă.
Modul de operare al escrocheriei
Escrocheria implică indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto”, oferind semnale de tranzacționare și promițând câștiguri garantate. Aceștia încurajează membrii grupurilor să investească sume inițiale relativ mici, instruindu-i să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” la o firmă pretins autorizată.
Pe platforma respectivă, sunt afișate tranzacții aparent profitabile, create pentru a da impresia de legitimitate și a câștiga încrederea victimelor. Acestea sunt astfel determinate să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari. În momentul în care victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să achite taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru prevenirea fraudei
ASF recomandă întreruperea imediată a oricărei comunicări cu persoanele implicate în aceste scheme și refuzarea oricăror solicitări de plată, chiar dacă acestea sunt justificate prin promisiunea recuperării fondurilor. Este esențial să se verifice legitimitatea firmelor de investiții înainte de a se investi bani, consultând Registrul ASF pentru a verifica dacă firma este autorizată.
De asemenea, nu trebuie divulgate informații personale sau financiare, deoarece verificarea identității prin aplicații de mesagerie nu este o practică utilizată de intermediarii autorizați, care respectă proceduri stricte de conformitate și securitate. În plus, ASF încurajează raportarea grupurilor suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocarea contactelor respective.
