Noua schemă de înșelăciune: Oamenii sunt păcăliți să retragă bani de pe carduri pentru a-i investi în ATM-uri de criptomonede
Un nou tip de fraudă a început să afecteze cetățenii români, iar autoritățile trag un semnal de alarmă pentru a preveni aceste înșelăciuni. Poliția a alertat populația cu privire la o metodă de fraudă în care escrocii se prezintă ca fiind polițiști sau reprezentanți ai băncilor, indu-când panică în rândul victimelor. Sub pretextul unei „investigații confidențiale”, aceștia conving persoanele să scoată bani din bancă și să îi depună într-un ATM pentru criptomonede.
Escrocii creează adesea situații de panică, contactând victimele prin apeluri false „de la poliție” sau „de la bancă”. Mesajele transmise includ informații alarmante, precum datorii fictive, compromiterea identității sau contului, sau povești romantice, având scopul de a atrage victimele într-o capcană. De asemenea, infractorii pretind că reprezintă autorități precum ANAF, Poliția Română, Europol sau instituții bancare.
Printre variantele de mesaje utilizate de escroci se numără: „Contul dvs. este implicat într-o fraudă și trebuie securizat”, „Un nepot a fost arestat sau are probleme de sănătate”, „Transferăm temporar banii într-un cont sigur”, sau „Există un mandat de arestare pe numele dumneavoastră”. Victimele sunt instruite să nu închidă telefonul și să nu divulge informațiile nimănui, sub pretextul că este vorba despre „o investigație confidențială”.
După ce victima retrage banii cash de la bancă, infractorii îi indică să meargă la un ATM de criptomonede. Aici, victima trebuie să scaneze un cod QR trimis de escroc și să depună numerarul, care este imediat transformat în criptomonede și transferat în portofelul infractorilor. După confirmarea tranzacției, apelul se încheie, numărul devine inactiv, iar fondurile sunt transferate rapid prin mai multe portofele virtuale pentru a fi spălate.
Fraudatorii sunt bine pregătiți, vorbind calm, autoritar și convingător. Victimele sunt, de regulă, persoane care nu au cunoștințe despre criptomonede. Sistemele de criptomonede permit tranzacții rapide și ireversibile, fără a necesita un cont bancar al infractorului, ceea ce face aceste tranzacții dificil de urmărit la nivel internațional. Autoritățile subliniază că este aproape imposibil să se recupereze banii astfel transferați.
Pentru a evita să devină victime ale acestei fraude, cetățenii sunt sfătuiți să sune direct la instituția respectivă, folosind numărul oficial, să nu scaneze coduri QR primite de la persoane necunoscute și să raporteze imediat tentativele de fraudă la cea mai apropiată unitate de poliție.
